Notre GestionPILOTÉE

Stanislas de Bailliencourt

Stanislas de Bailliencourt

Gérant
Alexandre Taieb

Alexandre Taieb

Analyste Gérant

Forts de notre expertise en matière d’allocation d’actifs, nous avons souhaité mettre ce savoir-faire au service d’une gestion pilotée. La gestion pilotée est un service lié à un contrat d’assurance-vie en unités de compte. Il permet au souscripteur du contrat d’en déléguer la gestion à son assureur, lequel bénéficiera de l’expertise de Sycomore AM en matière de sélection de fonds d’investissement selon le profil de son choix. Par ce biais, nous prenons donc soin de sélectionner les supports qui nous semblent les plus adaptés pour placer votre épargne, en fonction du profil rendement / risque souhaité. Nous avons déployé deux profils de sélection de fonds, l'un équilibré, l'autre dynamique, en adéquation avec différents niveaux de risque. Ces deux profils sont construits en architecture ouverte (avec un minimum de 60% de gérants tiers).

Reflet de l’analyse fondamentale réalisée par l’équipe de gestion de Sycomore AM, notre offre de gestion pilotée bénéficie d’outils d’analyse et de suivi propriétaires, gages de qualité et de réactivité.
L’innovation de notre offre repose sur la prise en compte de critères extra-financiers. Un minimum de 50% des fonds (UC) actions utilisent ces critères dans leur sélection de valeurs, pour mieux appréhender les enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance, à même de favoriser une performance pérenne.
Il vous est donc désormais possible de déléguer tout ou partie de la gestion de votre enveloppe assurance-vie à votre assureur et de bénéficier d'une allocation pilotée par Sycomore AM selon deux profils : Sycomore Investissement Durable Diversifié et Sycomore Investissement Durable PEA*.

*Pour toute souscription, veuillez vous rapprocher de votre conseiller financier.
L'offre de gestion pilotée de Sycomore AM privilégie la sélection de fonds actions utilisant des critères extra-financiers, mais ne relève pas de l'Investissement Socialement Responsable (ISR).

Les avantages de notre gestion pilotée

  • Suivi en continu dans les différentes configurations de marché.
  • Des offres de gestion pilotée en fonction du profil rendement / risque souhaité.
  • Une sélection rigoureuse des supports par une équipe dédiée.
  • Une offre en architecture ouverte pour offrir une véritable diversification.
  • Une approche responsable de l’investissement : un minimum de 50% des fonds actions sélectionnés utilisant des critères ESG (Environnement, Social, Gouvernance).

Nos profils de gestion pilotée

Sycomore investissement durable diversifié

Investir sur l’ensemble des classes d’actifs dans une logique de diversification afin d’offrir un chemin de performance harmonieux tout en limitant la volatilité.

Sycomore investissement durable diversifié

  • Objectif :
    Inflation** + 4%
  • Volatilité moyenne cible :
    8-10%
  • Horizon d'investissement minimum :
    3 ans

Stratégie d'investissement

Investir sur l’ensemble des classes d’actifs dans une logique de diversification afin d’offrir un chemin de performance harmonieux tout en limitant la volatilité.

L’équipe met en œuvre une sélection discrétionnaire caractérisée par une grande flexibilité dans son allocation aux différentes classes d’actifs via des fonds (UC).

**Indice IPCH All items Zone Euro (Source Eurostat)
La sélection est réalisée au sein de l'univers des unités de compte disponibles dans l'offre de l'assureur choisi.

Exposition max.
Actions0-50%
Pays émergents0-30%
Taux et crédit0-100%
High Yield0-50%
Diversifiés0-40%

Une approche pragmatique

  • Construire une allocation cible qui apporte une véritable diversification.
  • Favoriser, au sein de chaque classe d’actifs, les gérants qui s’adaptent le mieux au contexte de marché.
  • Adapter le portefeuille en fonction de l’évolution de la volatilité des différentes classes d’actifs.
  • Faire varier les styles de gestion : active, fondamentale, quantitative.

Une offre disponible chez :

Pour accéder au reporting de la stratégie, cliquez sur le logo du partenaire de votre choix :

INDICATEUR SYNTHÉTIQUE DE RISQUE ET DE RENDEMENT

A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible.Faible1234567ÉlevéA risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.

AVERTISSEMENT SUR LES RISQUES DE LA STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT

La gestion mise en œuvre n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital. Le style de gestion discrétionnaire reposant sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés, il existe un risque que le portefeuille ne soit pas investi à tout moment sur les marchés les plus performants. Chaque unité de compte (fonds) utilisée présente des risques spécifiques dont le détail peut être obtenu auprès de la compagnie d’assurance promotrice du contrat.

AVERTISSEMENT CONCERNANT L’ASSURANCE-VIE

La stratégie d’investissement présentée est accessible au travers de contrats d’assurance-vie proposés par les principales compagnies d’assurance présentes en France, et dont les allocations entre unités de compte sont conseillées par Sycomore AM. L’assurance-vie doit être envisagée comme un support d’investissement à long terme et présente des risques spécifiques (fiscalité, disponibilité du capital, faillite de l’assureur …) qui doivent être considérés avec attention, indépendamment du choix de la stratégie d’investissement mise en œuvre dans le cadre du contrat.

Sycomore investissement durable PEA

Sélectionner de manière rigoureuse les fonds (UC) actions européens en visant à battre le marché avec une moindre volatilité.

Sycomore investissement durable PEA

  • Objectif :
    Inflation** + 5%
  • Volatilité moyenne cible :
    12-15%
  • Horizon d'investissement minimum :
    5 ans
  • Eligible au :
    PEA (compte titre & contrat de capitalisation)

Stratégie d'investissement

Sélectionner de manière rigoureuse les fonds (UC) actions européens en visant à battre le marché avec une moindre volatilité.

Cette offre se veut active dans sa gestion : une sélection sans biais de style, de taille de capitalisation, de secteur d'activité ou de pays.

Les actions européennes représentent entre 60% et 100% du portefeuille alloué.

**Indice IPCH All items Zone Euro (Source Eurostat)
La sélection est réalisée au sein de l'univers des unités de compte disponibles dans l'offre de l'assureur choisi.

Une approche pragmatique

  • Construire une allocation cible qui apporte une véritable diversification.
  • Favoriser les gérants qui s’adaptent le mieux au contexte de marché.
  • Faire varier les typologies de gestion : active, passive, fondamentale, quantitative.

Une offre disponible chez :

Pour accéder au reporting de la stratégie, cliquez sur le logo du partenaire de votre choix :

INDICATEUR SYNTHÉTIQUE DE RISQUE ET DE RENDEMENT

A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible.Faible1234567ÉlevéA risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé.

AVERTISSEMENT SUR LES RISQUES DE LA STRATÉGIE D’INVESTISSEMENT

La gestion mise en œuvre n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital. Le style de gestion discrétionnaire reposant sur l’anticipation de l’évolution des différents marchés, il existe un risque que le portefeuille ne soit pas investi à tout moment sur les marchés les plus performants. Chaque unité de compte (fonds) utilisée présente des risques spécifiques dont le détail peut être obtenu auprès de la compagnie d’assurance promotrice du contrat.

AVERTISSEMENT CONCERNANT L’ASSURANCE-VIE

La stratégie d’investissement présentée est accessible au travers de contrats d’assurance-vie proposés par les principales compagnies d’assurance présentes en France, et dont les allocations entre unités de compte sont conseillées par Sycomore AM. L’assurance-vie doit être envisagée comme un support d’investissement à long terme et présente des risques spécifiques (fiscalité, disponibilité du capital, faillite de l’assureur …) qui doivent être considérés avec attention, indépendamment du choix de la stratégie d’investissement mise en œuvre dans le cadre du contrat.

Équipe partenaires distributeurs

Olivier Chamard

Olivier Chamard

Mathieu Quod

Mathieu Quod

Audrey Duverger

Audrey Duverger

Thomas Ibanez

Thomas Ibanez